知らなかったです。というか知りたくなかったです。
それはこれまでの株式投資やら投資信託やら外国債券やらいろんなものに手を出していましたが、実際にはそれほど勝てていないとうっすら感じ取っていたので過去の結果が知りたくなくてそのままにしていましたが、今回、四季報からのしっかりとしたファンダメンタル分析による株式選択とフランス大統領選でからの日経株価が20,000円に迫ろうかとしている状況で少しづつ勝てている銘柄が増えてきたのでここらですっきりと整理してみます。
まずは、外国債券。
| 銘柄 | 購入日 | 購入金額 | 売却金額（利息含） | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| ｽｳｪｰﾃﾞﾝ地方公社 | 2009年10月26日 | 63,100円 | 54,021円 | -9,079円 |
| 南ｱﾌﾘｶﾗﾝﾄﾞ建社債 | 2012年6月11日 | 90,787円 | 11,375.19ﾗﾝﾄﾞ | +5,447円 |
| 合計 | -3,632円 |
現在、南アフリカランドを持っています。2017年5月12日現在、1ランド8.46円だったので損益としては、5,447円です。外国債権としてはマイナススタートをしていました。今考えると恐ろしいことをしていますね。。。どちらも購入したのは勢いです。ろくに調べずに買っているのでギャンブルに近いことをしていました。これでは勝てなくて当然です。ランドを売却するときはもう少し為替なり調べてから売却することにします。このランドが適正価格なのかもわかっていませんので。
投資信託
投資信託もしていました。昔は毎月分配というものに魅かれて購入を進めていました。今となっては手数料の高さに気付きやめてしまいましたが、当時は手数料以外に知らないことがありました。それは毎月の利息について。利息は再投資と受け取りがありますが、ぼくは受け取りとしていました。再投資にすれば税金も安くなっていたし、元々この分配金も投資信託の場合は元本を減らしている場合もあるので、もっとよく知っていれば投資信託という選択肢に疑問を持っていたかもしれない。
| 銘柄 | 運用期間 | 購入金額 | 売却金額（分配金含） | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| DIMM J－REIT | 5年 | 11,617円 | 20,563円 | +8,946円 |
| DIMM ベトナム株 | 2年 | 99,680円 | 84,890円 | -14,790円 |
| HSBC ブラジル | 1年 | 50,000円 | 58,945円 | +8,945円 |
| HSBC インド | 1年 | 90,987円 | 104,651円 | ＋13,664円 |
| JP新興国現地通貨ソブリン | 1年 | 55,290円 | 63,340円 | ＋8,050円 |
| MHAM豪ドル債権 | １か月 | 200,000円 | 199,708円 | -292円 |
| アジアリートトルコリラ | ４年 | 135,801円 | 125,001円 | -10,800円 |
| グローバルヘルスケア | ２年 | 11,471円 | 9,245円 | -2,226円 |
| 米国株アルファカルテット | １か月 | 200,000円 | 207,813円 | ＋7,813円 |
| 日本株ハイインカム | ４か月 | 12,000円 | 12,630円 | ＋630円 |
| 日本株アルファ毎月 | ２年 | 227,310円 | 234,014円 | ＋6,704円 |
| 短期豪ドル | ８か月 | 124,799円 | 138,185円 | ＋13,386円 |
| 好配当グローバルREET | ３年 | 352,260円 | 331,103円 | -21,157円 |
| 楽天トリプルエンジン | ２年 | 199,365円 | 201,301円 | ＋1,936円 |
| 楽天日本株 | 5か月 | 3,927円 | 7,525円 | ＋3,598円 |
| ワールドリート | ５年 | 334,140円 | 491,910円 | ＋157,770円 |
| ラサールGリート | ７年 | 116,615円 | 160,853円 | ＋44,238円 |
| グローバルリート | ６か月 | 16,720円 | 19,163円 | ＋2,443円 |
| フィデリティUSリート | 2か月 | 6,000円 | 5,861円 | -139円 |
| フィディリティ日本株 | ５年 | 98,547円 | 73,985円 | -24,562円 |
| ダイワグローバルREIT | ６年 | 836,039円 | 701,842円 | -134,197円 |
| 日興MMFUSD | ２年 | 230,000円 | 288,561円 | ＋58,561円 |
| 朝日Nvestグローバル | 1年 | 160,000円 | 171,516円 | ＋11,516円 |
| 合計 | +140,037円 |
うーん、結果を見ると８年ほど運用して、14万円しか殖やせてない。235万円ほど使って13万円だから、年利0.7％の運用ですね。それってどんな金融商品と同じかというと日本国債に毛が生えたレベルの運用です。リスクをとっているのに、リターンがない。マイナスになってなくて良かったぐらいの金融商品です。こういうことを知らなかったというのは怖いです。投資信託は人から勧められて始めましたが、まじダメですね。自分で調べて納得したものに手を出さないと全然、自分のお金を増やせません。おそらく今後は手を出すこともないかな。
株式投資
今はまっている株式投資です。現時点、期待できませんが、今後は期待したい。マイルールにのっとって株式の売買を進めています。
2017年5月17日現時点まとめはこちら。売買が終わっているものだけを合計しています。運用中もありますが、こうしてみると20万円以上買っているように見えますが、実は、含み損が現時点あって、それを考慮するとトントン。少しプラスぐらい。やはり最近勝っているので盛り返しているイメージでしたが、そのとおりでした。マイルールに則って株式売買していればトータルで勝てる気がしています。
株式売買は楽しいです。普段からアンテナを立てておかないと情報が入ってこないし、かといって勉強をしないとその情報をうまく生かせない。いいですね、この年になってもまだ勉強しなければならないと感じさせてくれる取り組みが株式投資です。就活直前の学生にもおすすめです。ぼくの娘たちにもさせたいんだけど、纏まった資金がないと売買できない。ミニ株があるけれど、指値ができないから負けが込む。ミニ株するぐらいならしないほうがいい。
| 銘柄 | 運用期間 | 購入金額 | 売却金額（分配金含） | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| BBT | 2か月 | 83,716円 | 79,492円 | -4,224円 |
| C＆R社 | １年 | 61,829円 | 75,230円 | ＋13,401円 |
| クックパッド | ２年 | 418,983円 | 405,326円 | -13,657円 |
| 日本通信 | ５か月 | 71,632円 | 95,392円 | ＋23,760円 |
| アサヒ | １年 | 15,095円 | 16,078円 | ＋983円 |
| EF-ON | 1か月 | 90,608円 | 91,692円 | ＋1,084円 |
| JAL | ４か月 | 366,178円 | 334,022円 | -32,156円 |
| JDI | ４か月 | 116,824円 | 97,892円 | -18,932円 |
| MKシステム | １年 | 364,645円 | 329,683円 | -34,962円 |
| ガンホー | ３年 | 308,200円 | 255,167円 | -53,033円 |
| ハローズ | １年 | 185,472円 | 227,525円 | +42,053円 |
| マクドナルド | ７年 | 191,330円 | 282,777円 | +91,447円 |
| ユニマそよ風 | １か月 | 90,408円 | 92,192円 | ＋1,784円 |
| LINE | 2か月 | 377,378円 | 397,622円 | ＋20,244円 |
| MISAWA | ２か月 | 216,788円 | 219,730円 | ＋2,942円 |
| スノーピークス | 1か月 | 12,596円 | 17,387円 | ＋4,791円 |
| イオン | 9年 | 527,374円 | 393,470円 | -130,476円 |
| キャノン | 2か月 | 328,978円 | 342,122円 | +12,144円 |
| ゲオ | ４年 | 71,150円 | 102,371円 | ＋31,221円 |
| 東電 | ２年 | 230,244円 | 274,696円 | ＋44,452円 |
| 東芝 | 2か月 | 805,810円 | 750,244円 | -55,566円 |
| グロバル社 | 2年 | 95,816円 | 109,839円 | +14,023円 |
| ダスキン | 2年 | 109,350円 | 131,547円 | ＋22,197円 |
| スタジオアリス | 2年 | 140,489円 | 222,702円 | ＋82,213円 |
| フジ | 3年 | 172,189円 | 236,053円 | ＋63,864円 |
| シャープ | ２年 | 387,919円 | 494,780円 | ＋106,861円 |
| タカタ | 2か月 | 121,516円 | 93,692円 | -27,824円 |
| モバクリ | 10か月 | 88,016円 | 74,931円 | -13,085円 |
| 三菱自 | 5か月 | 57,608円 | 67,392円 | ＋9,784円 |
| 朝日放送 | 2か月 | 74,908円 | 80,392円 | ＋5,484円 |
| タカキタ | 2か月 | 39,908円 | 50,892円 | ＋10,984円 |
| リソー教育 | 2か月 | 58,308円 | 63,950円 | ＋5,642円 |
| 中部飼料 | 1か月 | 117,794円 | 137,806円 | ＋20,012円 |
| ゼンショーHD | 2か月 | 189,194円 | 194,506円 | ＋5,312円 |
| ライトオン | 3か月 | 94,108円 | 101,003円 | ＋6,895円 |
| 広島ガス | 2か月 | 187,194円 | 189,806円 | ＋2,612円 |
| J日本通信 | 運用中 | 119,140円 | 95,392円 | -23,748円 |
| 三菱UFJ | 運用中 | 354,750円 | 367,072円 | +12,700円 |
| 合計 | ＋251,226円 |
税金関係
住民税、所得税、還付金も含めて110,187円の支払い。
まとめ
2017年4月までの結果です。
| 合計 | 277,444円 |
|---|---|
| 項目 | 損益 |
| 外国債券 | -3,632円 |
| 投資信託 | +140,037円 |
| 株式 | +251,226円 |
| 税金 | -110,187円 |
